******有限公司采购相关管理办法，我行拟对《      理财2026改版测试    项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

******银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

******银行对公领域拥有同业电子渠道类项目实施案例；

******银行面试，人员面试不合格的公司不予准入。

3、项目团队须服从行方测试管理，遵守行方各项研发测试管理制度。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2025  年  4 月 24 日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：******/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人：  张学辉 0574-******             （采购部）

          刘洋******      （业务部）

    理财2026改版测试    项目主要需求概述

为提升我行企业网银和APP的使用体验，现计划对理财模块改版，具体包含以下内容：

（一）理财超市改版

重构理财超市交互界面与功能逻辑，提升企业客户操作效率与体验，增强客户对我行代销理财产品的认知与使用黏性。内容包括：

1.理财超市支持原先的卡片视图的同时，新增支持表格视图并作为默认选项。同时新增新手引导。适配不同企业用户操作习惯，快速定位目标产品，降低客户学习成本；

2.理财购买页面全面改版，支持左右表单布局，方便用户在填写购买信息时候参考产品数据，降低因操作错误导致的交易撤销率。

（二）理财推荐

根据业务在网银内管配置的推荐产品，在企业网银和App进行推荐产品展示，通过精准推荐增加推荐理财产品曝光率，提升交叉销售率，增加对公理财规模。

（三）理财产品对比

新增理财产品对比功能。辅助企业财务快速决策，降低产品选择复杂度；增强产品透明度，减少客户咨询成本。

（四）理财标签

对存量产品标签进行统一管理（目前存在精选标签、业务配置标签等），同时新增自动标签，根据业务规则自动匹配并展示对应标签，减少人工打标成本，提升标签动态适配能力。

（五）风险控制

1.新增单日单户赎回限额及对应校验规则，降低异常交易风险；

2.理财购买新增贷后资金管控校验，降低合规风险的前提下将客户体验做到最优；

3.新增支持理财协议查看、下载，并新增渠道盖章。

（六）体验指标及数据分析

1.网银和App理财相关交易接入体验指标，为持续提升客户满意度提供底层数据支持；

2.更新对应功能埋点及demo，精准分析用户路径，为后续营销提供数据支撑。

（七）余额理财

系统根据客户设定的下单时间，每个产品交易日定时自动将账户上超出保留金额的闲置资金用于购买客户选择的现金管理类或每日开放类理财产品。理财下一个工作日起息，如需使用资金可在下一工作日发起赎回，T+1到账。该功能无需客户后续进行人工干预，就可以满足最大化企业闲置资金收益的需求。

（八）投资理财工作台

1.网银投资理财工作台新增日历提醒（对账单提醒、定开产品开放日信息、最短持有提醒、存利盈到期提醒等），避免客户错过重要操作时限，降低资金错配风险；

2.APP投资理财和理财菜单合并整改，降低多入口维护成本，提升功能复用性。

（九）理财对账单

理财对账单每月生成，且生成后不再变化。目前对账单每月1日跑批生成，如果1日非产品工作日，则会出现对账单数据日期非月末时点。企业财务有使用对账单进行记账、核对的需求，且已有多个客户反馈与询证数据、持有收益菜单等其他途径数据存在差异，导致客户记账混乱，体验差。需对此进行优化，统一各菜单入口的数据口径。

附件：

******银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

 （近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

 （评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）